公司分支機構驗收方案

　　公司分支機構驗收方案

　　為全面檢驗寧夏分公司市縣機構的籌備情況，按照《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律、行政法規、規章和保監發〔201*〕10號、保監壽險〔201*〕1125號文件的精神，現擬定《中郵人**夏分公司（籌）分支機構驗收方案》，對寧夏分公司分支機構進行驗收。

　　一、指導思想

　　以科學發展觀為統領，以“建設、規範、發展、管理”為主題，以符合監管要求為前提，以搭建組織架構為基礎，以健康持續發展為要務，以加強規範管理為保障，以打造專業隊伍為支撐，推動中郵人壽實現紮實、特色、可持續發展。

　　二、驗收原則

　　（一）成熟一家、開辦一家的原則。市、縣郵政保險局建設工作要確保籌建質量，在機構、人員、設備等配套建設到位前提下開展業務，不可盲目追求擴張，以免在條件不成熟的情況下開業運營，產生業務隱患。

　　（二）精簡高效、逐步健全的原則。市、縣郵政保險局各項設施配備以滿足基本運營需要為原則，節約成本，合理配置。根據不同發展階段、不同發展規模等情況，逐步完善專業化建設，做到功能全面、職責細分。

　　（三）符合規章、管控到位的原則。市、縣郵政保險局驗收工作要積極做好與監管部門彙報溝通，按照監管部門要求，認真履行有關手續與程序。驗收過程中，將內控體系建設情況作為驗收重點，確保中郵人壽業務的健康、穩定運行。

　　三、驗收內容

　　（一）組織架構建設。**市、**市、**市、**市、**市成立郵政保險局，**市**縣、**市**區、**市惠農區、**市**區成立郵政保險局。作為受託管理中郵人壽非核心業務管理職責的具體責任單位，應明確崗位職責，負責中郵人壽保險業務在各市（縣）及市所轄縣一級中郵人壽保險業務的經營、管理，具有較強的內控與風險管理能力。

　　（二）規章制度建設。市、縣郵政保險局應當在業務管理、客戶服務、單證印鑒管理、營銷管理、反洗錢與風險管理等方面具備相應的內部管控制度，嚴格遵守中郵人**夏分公司（籌）下發的各項規章制度。

　　（三）員工隊伍建設。在各市設立郵政保險局，設立的郵政保險局與代理保險局或代理金融保險局（代理金融業務局）可以合理兼職，市局代理保險局局長或代理金融局副局長兼任郵政保險局局長，初期根據業務發展的規模必須設置專職崗位。在**市郵政保險局配備專職人員5名，其他市局郵政保險局配備專職人員2名。

　　部分業務發展具有一定規模的縣局設立郵政保險局，配備1-2名專職人員負責中郵人壽的業務管理經營工作。

　　員工在上崗前要接受中郵人**夏分公司（籌）舉辦的業務培訓，包括保險法律法規、職業道德、誠信教育、內控制度、反洗錢、業務知識、崗位職責、工作流程等內容，培訓時間不少於36小時。其中，保險法律知識、職業道德和誠信教育時間累計不少於12小時。

　　（四）辦公職場建設。市、縣郵政保險局要有穩定的辦公職場，具備必要的辦公條件，滿足日常辦公和業務經營發展的需要。

　　（五）信息技術建設。市、縣郵政保險局要配備相應的計算機設備和兼職技術維護人員，滿足日常運營管理需要。軟、硬件系統應具有信息安全防護措施。網絡建設做到與中郵人壽核心業務系統互聯互通，安全穩定運行。

　　（六）風險合規管理。市郵政保險局局長擔任合規稽核崗，縣局郵政保險局要配備兼職人員加強風險管理。郵政保險局局長、兼職人員上崗前要參加相應的風險與合規管理知識培訓，接受反洗錢知識教育。

　　每個營業網點應當取得中國保監會頒發的經營保險代理業務許可證，並獲同企業上一級機構的授權。營業網點應當在營業場所顯著位置張貼統一制式的投保提示。

　　（七）市場營銷管理。市、縣郵政保險局業務人員要熟練掌握公司產品條款，具有保險銷售資格的網點營業人員要接受產品培訓和職業道德培訓，加強道德自律，確保依法合規經營。

　　（八）業務管理。市、縣郵政保險局要熟練掌握中郵人壽核心業務系統操作技能，各類單證、印鑒齊全到位，並取得中郵人壽總公司業務授權。建設安全、規範的單證檔案室，市郵政保險局單證檔案室面積不低於20平方米，縣郵政保險局單證檔案室面積不低於10平方米。

　　（九）安全防範建設。市、縣郵政保險局要具備安全防範設施，確保辦公場所安全、單證檔案室安全，確保信息系統軟硬件安全。

　　四、驗收程序

　　中郵人**夏分公司（籌）組成驗收組對市、縣郵政保險局進行現場驗收，現場驗收流程如下：

　　（一）聽取市、縣郵政保險局負責人彙報籌建工作。主要包括組織架構和員工配置情況、上崗培訓情況、辦公職場建設、內控制度、計算機信息系統和網絡建設等內容。

　　（二）查看辦公設備、內控制度和操作流程。主要包括辦公設備的配置、辦公場地、單證檔案室建設情況、對中郵人壽核心業務系統的承保、保全、理賠等業務功能進行模擬操作的情況，具有單證印鑒管理等方面的內控制度及執行情況等。

　　（三）訪談崗位人員。對崗位人員重點考察業務操作技能、合規經營意識、業務管理能力等；

　　（四）反饋機構開業驗收意見。驗收組對現場驗收情況作出總體評價、就驗收中存在的問題提出整改意見。

　　五、後續工作

　　現場驗收完成後，中郵人**夏分公司（籌）指導市、縣郵政保險局在本地區內開展中郵人壽保險產品銷售工作和提供保險服務。

　　現場驗收完成後5個工作日內，驗收組將驗收情況向自治區保監局彙報。

　　六、本驗收標準由中郵人**夏分公司（籌）負責解釋和修訂。