銀行合規文化建設徵文

　　銀行合規文化建設徵文

　　銀行是一種高風險的行業，由於銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風險。巴林銀行倒閉就是一個很好的警示，所以銀行的合規文化建設尤為重要。

　　俗話說"沒有規矩，不成方圓"。在銀行里合規是一種文化，強調的是人人合規。規矩即系合規，即要求每個成員都應遵守的用來約束自己行為的規則、條文等。合規，它是銀行內部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用於銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。

　　如何建設銀行的合規文化呢？

　　首先，我們要了解合規文化的內涵。

　　"合規文化"的主要內涵為堅持誠信正直準則、提倡合規人人有責、高管人員帶頭合規、合規有理、違規有害、實現合規創造價值、合規監管有效互動。其目的在於使每一位員工熟知並掌握本崗位業務操作中的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規操作是崗位工作的第一要義的理念，使其"合規"成為銀行一切經營活動的自覺規範的行為。

　　孔子云："其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。" 銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認真遵守銀行里制定的各項規章制度，並將其實施到各個部門，如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規風險和操作風險。

　　第二，我們要從合規文化的特點出發。

　　合規是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規本身就是銀行從業人員的職業操守的基本要求，合規絕不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行中各個流程、各個工作環節更和每個銀行員工都息息相關。讓合規意識觀念滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導合規文化和合規理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規文化的熏陶。只有這樣才能達到全行員工合規，這樣才能有效控制合規風險。因此，銀行及銀行人員在日常經營管理活動中應主動遵守上述規範，使自己的行為符合上述規範的要求，才能確保銀行的經營不偏離目標，實現銀行經營價值的最大化。

　　第三，分析當前銀行業合規文化的現狀。

　　近年來，銀行里的金融案件頻頻發生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。隨着銀行業監管部門不斷加大監管力度，銀行內部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規風險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂觀。我們奢求規矩如何完美，好似歐美這些經歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內幕交易，也不能讓金融行業進入完善的不出錯的規章制度下進行管理。所以我們只能在不斷地建設銀行的合規文化，把傷害減到最少，防範於末然。

　　第四，要努力建設銀行的合規文化。

　　1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

　　從近年來分析整個銀行業屢屢發生的一些案件得知，案發人大部分在基層支行，而中國銀行的相應的規章制度是齊全的，但基層網點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我

　　2、合規文化建設必須以人為本。

　　中國銀行的主要組成成分，就是員工。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有着直接的聯繫，所以要建立"人人有責"的合規文化。由於銀行內部風險存在與各個環節、各個部門息息相關。因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防範合規風險。員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，從而將自己置身於合規文化的氛圍當中。

　　3、要創建科學的合規管理機制。

　　要創建科學建立合規風險管理機制，就必須從銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

　　4、將合規文化實施到方方面面。

　　要將合規文化理念滲透到業務條線和基層崗位員工之中去。加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規風險和操作風險。

　　總之， "合規文化"的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂"循規蹈距一日易，遵章守制千日難"，保持嚴肅謹慎的工作作風，任何時候都不能把個人利益凌駕於國家和集體的利益之上，慎于思、謹於行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘。加強合規文化建設，在全行積極倡導合規文化和合規理念，使其"合規"成為銀行一切經營活動的自覺規範行為，也只有這樣，銀行才能將風險減到最低，良好的合規文化才能**成風氣。