農業銀行支行三年發展規劃

　　中國農業銀行股份有限公司**市支行三年發展規劃

　　（2014-2016）

　　2014年是全面貫徹黨的十八屆三中全會和中央經濟工作會議、中央城鎮化工作會議、中央農村工作會議，全面深化改革的第一年。認真貫徹落實總行“三農”和縣域業務工作會議精神，深刻領會總行“服務好新主體、把握好新要素、建設好新渠道、開拓好新市場、釋放出新活力”、“提質、增效、創新、控險”的戰略部署。省分行年初工作會議最核心工作重點是：要“堅持穩中求進、穩中有為”的工作總基調，貫穿“一條主線”，強化“四個機制”、夯實“六種意識”，突出“抓大、攀高、創新、強基”八字方針，改革發展、真抓實幹，以科學穩健發展統攬全局，以改革創新為動力，以風險防控為前提，以提升價值創造力、系統貢獻度和市場競爭力為目標，實現“跨入區域第一方陣銀行”的宏偉藍圖。實施3510改革和發展規劃，建設社會主義新農村、大力發展縣域經濟，以服務“三農”為中心，切實貫徹“面向三農、服務縣域”的方針。全面實施縣域藍海發展戰略，支持特色優勢產業為重點，改進服務手段，增強服務功能，提高服務水平，實現業務經營安全運行，以推進轉型升級為主線，以“四大工程”為抓手，實現“三農”和縣域業務“五個有、可持續”發展目標開好局、起好步。結合我行自身實際，經過反覆研究，特制定《中國農業銀行**市支行三年發展規劃》。

　　一、指導思想

　　未來三年，我行總體目標和工作指導思想是：以黨的十八屆三中全會精神為指引，以黨的群眾路線教育為保障，以“穩中求進、穩中有為”為基調，突出“提質、增效、空險”六字方針，培育亮點、打造特色、努力做到同業進位、系統提升、實現規模、速度、質量和效益協調發展。圍繞資產、負債、中間業務強化工作措施；圍繞調結構、控風險、強基礎提高保障能力；圍繞黨風廉政建設、員工隊伍建設、企業文化建設提升管理水平，將資本管理做細求精。積極推進“三農”業務經營轉型步伐，調整貸款結構，推進大客戶營銷和鞏固力度，營造安全經營環境，全面實施“三農”和縣域藍海市場發展戰略，積極圍繞“強農、惠農、富農”為主線。探索特色服務“三農”新模式，傾斜信貸助力現代農業，大力推進“惠農通”工程建設，電子銀行的投放、推廣和應用，全力提高核心競爭力和價值創造力，不斷提升發展質量和經營效益，努力打造區域內城鄉聯動、綜合經營、優質服務的綜合性、科技型的現代國有精品主流商業銀行。

　　二、發展目標

　　未來三年我行發展的總體目標是：3年內主要經營指標達到全省縣支行上游水平；其中：2014年打基礎各項經營指標達到全市上游水平，2015年各項經營指標進入全省先進水平。2016年保持全省領航地位，力爭實現以下主要具體目標：

　　1、業務發展目標

　　--本外幣各項存款以年初****億元為基數，未來三年以每年****%速度遞增，三年內增加****億元。

　　即：2014年底各項存款增量達到****億元，其中：個人儲蓄存款計劃增量**** 億元，對公存款計劃增量****億元，同業存款計劃增量****億元。

　　2015年底各項存款增量達到****億元，其中：個人儲蓄存款計劃增量****億元，對公存款計劃增量****億元，同業存款計劃增量****億元。

　　2016年底各項存款增量達到****億元，其中：個人儲蓄存款計劃增量****億元，對公存款計劃增量****億元，同業存款計劃增量****億元。人均達到****萬元。

　　--銀行卡 2014年計劃發卡實現****萬張，卡存款餘額達到****億元。

　　2015年計劃發卡實現****萬張，卡存款餘額達到****億元。

　　2016年計劃發開實現****萬張，卡存款餘額實現****億元。

　　--網上銀行 2014年計劃實現開戶****戶，交易額實現****億元。

　　2015年計劃實現開戶****戶，實現交易額****億元。

　　2016年計劃實現開戶****戶，交易額實現****億元。

　　--客戶拓展 2014年計劃發展企業法人客戶****戶、個人客戶****以上，其中存款在100萬元以上的客戶****戶，存款計劃實現****億元。

　　2015年計劃發展法人客戶****戶、個人客戶在****戶以上，其中100元以上大客戶達到****戶，存款力爭達到****億元。

　　2016年計劃發展法人客戶****戶，個人存款記****戶以上，存款力爭達到****億元。

　　--資產總量 2014年年初****萬元的基礎上增加****萬元，平均餘額達到****萬元年末餘額達到****元，其中：三農貸款****萬元，個體工商戶貸****萬元，法人、小微企業貸款****萬元，綜合消費、個人住房貸款****萬元，家庭農場、專業大戶、農民專業合作社貸款****萬元。

　　2015年年末貸款餘額計劃實現****萬元，其中：三農貸款****萬元，個體工商戶貸款****萬元，法人、小微企業貸款****萬元，綜合消費、個人住房類貸款****萬元，家庭農場、專業大戶、農民專業合作社貸款****萬元。

　　2016年年末貸款餘額實現****元，其中：三農貸款****萬元，個體工商戶****萬元，法人、小微企業貸款****萬元，綜合消費、個人住房類貸款****萬元，家庭農場、專業大戶、農民專業合作社擔保貸款****萬元，其它貸款****萬元。末其在個人業務、中小企業業務、銀行卡業務、資金營運業務、保險代理業務、電子銀行業務等領域爭取處於同業前列。

　　2、利潤發展目標

　　1、經營利潤目標

　　經反覆測算：

　　2014年年末實現撥備前利潤達到****萬元，撥備后利潤達到****萬元，中間業務收入實現****萬元，其中：保險手 續費收入****萬元，銀行卡業務收入****萬元，電子銀行收入****萬元，結算業務收入****萬元，基金、貴金屬銷售收入****萬元，往來收入****萬元，貸款利息收入****萬元。

　　2015年年末實現撥備前利潤達到****萬元，撥備后利潤達到****萬元，中間業務收入實現****萬元，其中：保險手續費收入****萬元，銀行卡業務收入****萬元，電子銀行收入****萬元，結算業務收入****萬元，基金、貴金屬銷售收入****萬元，往來收入****萬元，貸款利息收入****萬元。

　　2016年年末實現撥備前利潤達到****萬元，撥備后利潤達到****萬元，中間業務收入實現****萬元，其中：保險手續費收入****萬元，銀行卡業務收入****萬元，電子銀行收入****萬元，結算業務收入****萬元，基金、貴金屬銷售收入****萬元，往來收入****萬元，貸款利息收入****萬元。

　　2、資產質量目標

　　--在3年內對於新形成的不良貸款佔比將嚴格控制在****%以下，計劃2014年末不良貸款率在****%；2015年末不良貸款率在****%，2016年末不良貸款率在****%。信用卡透支不良率控制在****%以內，在沒有不可抗力因素等客觀因素造成貸款形成不良的情況下，將不良貸款率控制到零。

　　3、結構調整目標

　　--客戶結構優化，3年內每年個人優質客戶和法人優質客戶分別提升客戶總數的****%、****％和****%。

　　--收入結構進一步優化，3年內中間業務收入佔有效收入最終達到****%。

　　--網點結構進一步優化，3年內所有網點轉型精品化、明星化、現代化、科技化；儲蓄存款均要達到****億元以上。

　　--員工和部門結構優化，3年內整合網點人員，前後台人員合理搭配；櫃員、客戶經理實現知識型、專業型、複合 型、年輕型的新一代員工；機關與基層員工合理流動，充實前台人員，壓縮機關人員，競爭上崗。

　　三、發展思路

　　1、組織架構、激活人力資源優化配置

　　建設一流的商業銀行，需要一流的人才；而造就一流的人才，離不開一流的人力資源，抓好黨建工作，發揮基層黨支部堡壘作用，將思想覺悟高、執行力強，富有創造性、知識型、開拓型、技術型人才擔當重任。以縣域青年英才進行重點培養，因此，從增強市場競爭力出發，加快推進人力資源改革，必須牢固樹立人才資源是第一生產力的理念。