證券公司職業規劃

　　證券公司職業規劃（一）

　　我是一名中等職業學校的在讀學生。我今天十九歲，掐指一算，我大概已經度過了我人生的四分之一。人生的道路是多麼地崎嶇而又漫長，如果一個人茫無目標的飄 盪，隨波逐流，那麼終究也將碌碌無為，淹沒在這時代的大潮里，只有做好了自己職業生涯的規劃設計，制定了未來的職業傾向，內心的力量才會找到方向，找到目 標。

　　一、分析自身條件

　　1．了解現在的我

　　中國的知識分子一直信奉這樣一句話：“達則兼濟天下，窮則獨善其身。”我生活在一個文化知識濃郁的家庭，自小接受這種思想的灌溉。希望能為社會盡自己的綿薄之力。

　　我喜歡與人接觸，喜歡幫助他人，我喜歡分析，推理，測試的工作，擅長理論分析，喜歡獨立解決問題。也喜歡通過實踐獲得新發現，也相當醉心於證券市場，更 了解，在證券市場里也能實現自己“達則兼濟天下，窮則獨善其身”的抱負。所以，我義無反顧地選擇了這個職業理想——證券分析師。

　　我與證券市場 結緣是於1996年，一個小學生在機緣巧合下走進了資本市場，了解了資本市場的運作後為之瘋狂地痴迷。3年之後，正式“入市”了，原因是在小學獲得市裡的 奧數競賽冠軍這一成績令我信心澎湃。現在仍然記得，當初購買的第一隻股票是600085同仁堂。它帶給我的是我第一筆股票收入。之後兩年裡，我輾轉又操作 了600609金杯汽車，600307酒鋼宏興，600090啤酒花，000001深發展……獲得了巨大的收益。2001年6月14日上證指數創出了 2245.43點的歷史新高，隨後進入漫漫熊途。當時的我並沒有注意到風險的控制，仍沉迷於大市的屢創新高中，結果就是把自己一直來的努力付之東流了。股 海淘金，大浪掏沙，2003年元氣復原的我，再次提着滿腔的熱情和勇氣，闖進了股市。這次汲取了經驗，着重風險的控制。又操作了600840新湖創 業，000800一汽轎車等。小摸小打也算略有成就。直至2005年股權分置改革啟動，這一次我還是沒能成功逃頂，再一次栽了跟頭……幾番起伏，最終還是 經不起市場的考驗啊，折戩沉沙了。這一結果未免使我受到了不小的打擊，但是，也使我真真正正地“體驗”了市場的風險，堅定了今後的人生目標。

　　2．展望明天的我

　　明天的我要做的，是在確定了自己人生目標的基礎上為之發奮圖強，自強不息。

　　我會利用自己的課餘時間，盡量地多學習更多的經濟知識、專業知識；並豐富自己的技術分析；在能承受得起結果的時候，適當適量適時地進行投資工作，錘鍊自己的實戰技巧。

　　相信，憑着對夢想的執着，努力追求，定能成為一名優秀的證券分析師。

　　3．個人所處的環境及行業的變化趨勢

　　我的雙親自幼對我疼愛有加，尊重我的選擇與理想，是我堅實的後盾。而我所處的城市——汕頭，位於中國的沿海一帶，經濟快速發展。證券行業是支撐汕頭經濟 發展的馬車之一，地方政府相當重視對證券行業的扶持。在這樣的社會環境下，我擁有着獨到的條件，為我實現自己的職業理想提供了條件。

　　中國股市 儘管有過各種曲折，但衝破了各種阻力向前發展着。縱觀中國股市16年，是在發展中求生存，可是，我們用了16年的時間，走完了西方發達國家上百年的路！在 這一點上，絕對是值得肯定的。雖然現在中國的市場還有不盡如人意的地方，但是，我相信，在今後的日子裡，在解決了市場化的問題后，中國的股市將迎來自己燦 爛的明天，而在這樣的大環境中，也更需要一批專業的證券分析師，為市場及投資人士指引方向，為他們保駕護航！

　　4．自身條件與職業需求的差距

　　要成為一名優秀的證券分析師，我現在還有很大的距離，第一，專業基礎知識不紮實，有待提高；第二，實戰經驗少，需要到實踐中去提升；第三，無證券從業人員資格證書。雖然困難重重，但是吾將上下而求索。相信，在不久的將來，這些問題都將不是問題！

　　二、確定職業目標

　　我的目標是成為一名優秀的證券分析師。要完成這個目標，就必須從低做起。這個職業的門檻是相當高的，我覺得，要成為一名證券分析師，那麼必須具備五個條 件，1．具有宏觀經濟理論知識，懂得有效收集處理信息，能預測出未來市場的節奏和方向。2．具有會計學、審計學知識，能夠避免被虛假的財務報表所迷惑，盡 量避免投資失策。3．具有投資學知識，對實質經濟投資項目的調查研究、考查篩選、論證決策有豐富實踐經驗。4．要通曉證券市場有關技術分析的各方面理論知 識，並形成自己的一套投資理念。5．累積了豐富而有價值的實踐經驗，心理綜合素質較高。

　　“我要為中國證券市場貢獻自己的力量。”這不會只是一句空話，中國的證券市場在完善，證券分析師的制度也將越來越完善，這也勢必催生出更多的專業人才，遵守證券分析師的職業道德規範進行操作。將中國的證券市場建設得更完美！

　　在這個領域裡，剛進入證券行業的都要由助手做起，追隨分析師提供幫助，完成所交代的任務；之後成為分析師，主要工作是完成某一具體項目，為某一市場提供投資建議；最終的職業目標是成為國際證券分析師。

　　三、規範發展階段

　　我的遠期目標是成為一名高級國際證券分析師。千里之行，始於足下，要達到這個目標，就必須從低做起，我的短期規劃是：

　　第一步：完成中職的學業，利用課餘時間，鑽研證券知識。

　　第二步：於07年考上大學，在大學中繼續證券行業的深造，學習更深入的知識。並參加證券從業人員資格考核。

　　第三步：在證券公司里進行一些助理工作，學習分析師的理論和技巧，認真學習，最後成為一名證券分析師。

　　四、制定實現措施

　　如果只停留在規劃發展階段，那麼就是紙上談兵，只有設計好了實現的措施，並為之努力奮鬥，方有可能實現一番事業。

　　第一步的措施：在校期間，要嚴格遵守中學生行為規範，自覺養成良好的行為習慣，認真學習，完成學業。時時關注市場信息，培養市場觸覺，利用網絡工具進行虛擬股票投資，累積實戰經驗，進一步提高自己的專業技能。

　　第二步措施：2007年—2011年會是我的大學生涯，在這一段時間裡，我會不斷地修鍊自己的專業知識，確立自己的投資理念，也利用課餘的時間，在證券 公司謀劃一份兼職助理的工作，為適應以後的工作打好基礎。在大學畢業前獲得證券從業人員資格證書，通過考試我將步入更廣闊的職業發展空間。

　　第三步措施：在大學畢業后，我將會投身到市場中去，而我也相信，如果我做到了前面所說的，那麼，市場必定會接納我。

　　成為一名證券分析師，會是一個漫長的過程，我將從低做起。首先，我將會是一名分析師助手，盡職盡業地為分析師提供他所需要的資料，使分析師便於分析某一 項目，也借這一段時間，不斷錘鍊自己的投資理念和技巧。爭取獲得CFA（註冊金融分析師）職稱和CMA（註冊會計師）認證。利用兩年時間，完成由助手上升 到分析師的過程。之後，我的最高目標——國際證券分析師，離我也只有一步之遙了。註冊國際投資分析師 是全球投資分析領域最具國際影響力的專業資格之 一，CIIA資格可被用作認可有關專業人士具備適用於不同國際市場的投資分析知識及經驗的資格，有利於證券分析師的業內工作和升遷前景。CIIA考試初級 的申報條件是從事相關工作一年及經過本職業正規培訓，而培訓的內容包括六門課程，分別為《經濟學》、《財務會計和財務報表分析》、《公司財務及股票估值與 分析》、《固定收益證券估值與分析》、《衍生產品估值和分析》和《投資組合管理》，內容涵蓋了經濟學、財務、會計、資產定價、金融衍生品、投資組合等金融 與投資領域的各個方面。雖然內容繁多，但是很顯然，獲得CIIA認證對我來說是志在必得的……在以後的日子裡，我完成了自己的職業轉變，真真正正地揚帆職 海了！

　　成為一名證券分析師，為中國的證券市場、七千萬股民保駕護航。完成自己“兼濟天下”的人生理想，實現自己的人生價值。聖人有云：“天下 事有難易乎？為之，則難者亦易也，不為，則易者亦難也。”只要認定了目標並為之追求，這個世界上，就沒有翻不過的山，沒有越不過的坎。我相信，如果有夢 想，就一定會實現。

　　證券公司職業規劃（二）

　　陳xx(化名)25歲，本科，基金公司職員，一個活潑開朗的女孩子。她說自己不是一個理想的採訪對象，“我很平凡，沒有很高的事業期望，職業生涯就是這樣一步一步走過來的，似乎水到渠成，但是我相信成功就是做最好的自己。”

　　她的職業生涯路似乎很平坦，從財政局到證券公司，再轉行到現在的基金公司。但是“做最好的自己”，正是陳xx畢業3年後就取得了一份滿意工作的重要原因。她從海運學院財會專業畢業后，沒有像同學那樣把目光只投向海運、物流行業，因為學校的背景更加適合這樣的選擇。陳xx希望專門從事金融行業的工作，她把簡歷更多地投向了這樣的行業和部門。

　　畢業后陳xx的第一份工作是在某區財政局，工作有點枯燥乏味，並不太適合性格活潑的她，陳xx最初的收入也不高，月薪只有2016元左右。但是陳xx並沒有就此消沉，而是積極地做好自己的本職工作。陳xx是個很有責任心的人，即使工作不是很理想，她覺得盡心儘力完成工作也是很必要的，“我覺得無論如何要對得起自己獲得的薪水，儘力的付出，終歸會有回報”，同時陳xx也在靜心等待着機會的來臨。

　　半年後，陳xx的同學推薦她去一家證券公司面試一份行政助理的工作，陳xx認真的工作態度，良好的專業素養，讓她在數十名競爭者中脫穎而出。在證券公司的工作，讓她受益匪淺，但是她也感到了很大的職業壓力，因為證券公司對從業人員的要求很高，很多同事的學歷和資歷也高於自己，做行政助理需要處理很多繁瑣的事情，陳xx也經常遇到超越自己學識的情況，而不知道如何應付。但她依然堅持着“做最好的自己”的信念，在認真完成自己的工作的同時，也不斷地完善自己、提高自己，“那時候頂着很大的壓力，對自己也是一種挑戰”，工作中陳xx沒有退縮，沒有被困難擊倒，遇到自己不懂、不擅長的地方，陳xx就認真地向同事請教。她的親和力和良好的人際關係也使同事們願意給予陳xx建議和幫助。此外陳xx還在業餘時間裡不斷從專業書籍和相關雜誌報紙中汲取知識，提高自己的專業能力。很快陳xx就消除了最初的壓力感，開始逐步勝任工作，憑着認真負責的工作態度和優秀的工作成績，陳xx的月薪也從初進公司的4000元上升到了6000元。

　　一次偶然的機會，陳xx接到了一家中外合資的基金公司的面試電話，基金公司從招聘網站上選中了陳xx的簡歷，陳xx的證券行業經驗正是公司所需要的。基金公司給陳xx提供的是基金銷售的職位，這對陳xx來說既是機遇，又是挑戰。基金公司是金融界的新生力量，基金公司職員也成為金融界的“新寵”，很多證券從業人員都願意跳到基金公司。雖然這份工作與陳xx所有工作經歷有着很大差別，是從內部管理的崗位轉到了外部銷售的位置，但她還是抱着以往對待工作的樂觀態度。

　　陳xx的新工作是面向機構投資者，主要是一些大企業和上市公司，在證券公司的從業經驗給她創造了比較好的關係網和業務基礎，加上良好的溝通技巧，她總能完成預定的銷售計劃。在別人看來，她是個幸運兒。對此，陳xx看得很平淡，“踏踏實實地走好每一步，總會有機會的，事業是這樣，生活也是這樣”。

　　陳xx馬上就要參加一個國際MBA的課程了，“做最好的自己”是這個臉上一直掛着微笑的年輕白領的信條。

　　專家點評：

　　陳xx順利的職業生涯路和高薪的獲得，實際上是建立在個人勤奮踏實的工作態度和良好的人際關係網這一基礎上的。

　　年輕人在工作中不能忽視個人關係網的建立和維護，良好的人際關係是獲得高薪職位的一個重要因素。陳xx的親和力和對人際關係的重視，不僅為她帶來了自身能力的提高，更多的工作機會，也為她帶來了高薪。她現在所從事的基金公司的職位和收入的提高就是基於她前兩份工作建立起的“人脈基礎”上的。

　　陳xx珍視工作，踏實認真，努力學習的態度正是很多年輕人所缺少的品質，這也是她獲得高薪機會的重要原因。

　　在國外，證券分析師都要經過一定的考試，國內嚴格的意義上還沒有證券分析師，國內有些從事證券諮詢的人無論從職業水平、道德水平、能力方面應該說已經達到了國外證券分析師的水平，但目前還缺乏一種組織、一種制度。但是，並不是所有的證券分析師都達到了這樣一個水平和層次，如一些股評家。證券諮詢人員的範圍要比證券分析師寬的多。證券諮詢人員對整個股票市場的發展起了非常重大的積極地推動作用。其中包括：投資知識的傳播以及對於正常投資活動中市場信息的收集、傳播、處理、分析。

　　如果沒有投資諮詢人員，當然也包括股評家，不會有這麼多人知道證券市場，不會有這麼多人在現在這個程度上理解證券市場，也不會有這麼多人參與證券市場。

　　問題出在很多方面，首先要明確哪些工作應該是由證券分析師來做，哪些工作只有證券分析師做得最好。

　　應該說，凡是與投資價值分析有關的工作，證券分析師做得最好。按國際慣例，上市公司的審計、投資分析和諮詢是分開的，審計裡面更多的是核算，投資價值跟帳麵價值是完全不一樣的。現在很多的投資價值分析報告是由會計師來做的，而這本應該由獨立的證券分析師來做。

　　對於獨立分析師一方面要有嚴格的職業道德要求，另外一方面在制度上要有保障，即有的投資價值報告是要避嫌的。比如，與某公司有利益關係的人就不能做分析，因為你會誤導市場。有的分析報告只能由專業的分析師或投資分析機構來做，不能由搞審計的人來做。會計師事務所同時作審計和諮詢就有問題。

　　職業現狀我國目前證券投資諮詢資格的考試水平要求並不高，而且，對諮詢資格的管理還不到位，沒有資格的人也照樣在做諮詢，使得有資格的人不僅沒有享受到擁有資格的好處，反而受到很多資格的約束。

　　從市場的利益看，證券分析師的作用將越來越大，加入世貿組織后，很多國外的競爭者都要進來，我們應該對自己證券分析師的成長創造條件。在外資進入之前，就應該使國內諮詢業先學會游泳。

　　我國的證券分析師制度沒有推出來，分析師發揮的作用不夠大，跟市場的基礎設施建設是有關係的。但我們看到，市場的信息披露越來越規範了，市場化越來越高了，對市場操縱行為、造假行為的打擊力度越來越大。幾年以後，當市場的行為得到規範后，分析師的作用就顯現出來。

　　培養證券分析師是一個很長的過程，從國際情況看，三年的證券分析師才剛剛入門。五年以後，這些分析師才是初級證券分析師。

　　現在，通過證券諮詢資格考試的大約有幾千人，幾年下來，就有幾萬人。我們應該利用現有的資源，在現有的這幫人中進行淘汰。幾年以後，當我們需要證券分析師的時候，這些人肯定更有優勢和經驗，比老外更熟悉中國的市場。因為他們知道市場的歷史，知道如何把握這個市場，也知道中國的國情。所以，要從戰略的高度看待這個行業的發展。

　　對證券經紀人來說，當前所能取得的收入水平固然重要，未來的職業發展前景可能是更重要的。越是成功的經紀人，通常越是注重長期的發展前景，而不是一時的收入水平。同時，不同人會有不同的性格特點和目標追求。對證券公司來說，如果能夠針對不同人的特點，提供不同的職業規劃和發展目標，就能夠充分調動證券經紀人的積極性，最大限度地發揮證券經紀人的作用，使公司和經紀人真正取得雙贏。

　　證券經紀人就是要和客戶打交道。但是，在和客戶交流的過程中，會有不同的交流重點。有些交流是側重於為客戶提供服務，而有些交流則是側重於向客戶進行產品和服務的銷售。因此，在證券經紀人的職能設計上，我們可以提供不同的證券經紀人形式，以充分發揮不同證券經紀人的特點和作用。

　　1、服務型證券經紀人

　　偏重於接受客戶的諮詢，為客戶提供服務，開發新客戶的職能比較少。主要服務於已開戶客戶，以及主動上門或打電話進來諮詢的客戶。這些證券經紀人的收入主要是由固定工資組成，再加少量的業績提成。收入比較穩定，但增長的空間比較有限。

　　這樣的經紀人崗位，將非常適合那些有一定的證券從業經驗和諮詢服務能力，對證券分析、理財諮詢有興趣，但對新客戶開發經驗不足或心存恐懼，以及對收入的水平沒有太高的預期，但希望能有比較穩定收入的人員。

　　2、銷售型證券經紀人

　　偏重於新客戶的開發，主要是與潛在客戶進行接觸。而客戶一旦開發成功，則主要由其他的服務人員提供服務。這些證券經紀人的收入主要來自於業績提成。這樣的經紀人崗位，非常適合那些有衝進、有幹勁，希望能有更高收入，但證券從業經驗不足、客戶服務能力有限的人員。

　　3、全面型證券經紀人

　　既要能夠開發新客戶，又要能夠為已開發的客戶提供高質量的服務。這些證券經紀人不但擁有相對穩定的固定工資，而且隨着業務的增長，其業績提成水平幾乎是沒有上限的。這樣的經紀人崗位，為那些有能力、有動力，希望能最大程度地實現自身價值的證券經紀人，提供了極佳的發展機會。對全面型的證券經紀人來說，證券經紀人不僅是一份職業，更是一份事業，是一門屬於自己的事業。

　　4、營銷團隊長

　　在自身營銷成功的基礎上，複製自己的成功，組建、管理新的經紀人營銷團隊。可能是在原有市場中擴展壯大，也可能是在新的市場中擴張。適合那些擅長銷售、有管理能力的證券經紀人。

　　5、資產管理人

　　在為客戶提供高質量服務的基礎上，強化自身的客戶服務能力，進一步將自身定位為理財顧問、資產管理人，發（體育專業 職業生涯規劃範文）展資產管理業務。適合那些有出色投資理財能力，並且已擁有一定客戶影響力的證券經紀人。

　　6、公司管理人員

　　在上述的基礎上，對於有管理能力，並且有這方面發展願望的證券經紀人，還可以進一步發展為公司的管理人員。實際上，在華爾街，很多證券公司的總裁，都是從經紀人出身。